PPCC: Pisitófilos Creditófagos. Verano 2023

[Cadavre Exquis]

https://twitter.com/sninobecerra/status/1671085136614420482

El 45% de las personas que viven de alquiler en España se encuentran en riesgo de pobreza

Noelia Chaves | 20 junio, 2023

La situación económica que se vive en España es cada vez más preocupante. España se consolida como el país de la Unión Europea en el que sus ciudadanos viven con una mayor precariedad económica cuando habitan una vivienda en régimen de alquiler. Tal y como hemos podido saber a través de los fatos publicados por Eurostat la semana pasada, el 45% de los ciudadanos que viven en régimen de alquiler en nuestro país se encuentra en estos momentos en riesgo de pobreza o exclusión social.

Un porcentaje por el que supone que cuatro de cada diez personas alquiladas está en riesgo de pobreza. Reconocemos como personas en riesgo de exclusión social aquellas con una renta disponible inferior a 9.500 euros al año, el 60% de la media nacional disponible después de transferencias, o aquellas que trabajen solamente el 20% de su tiempo de trabajo potencial o menos. Una situación que preocupa más si tenemos en cuenta que España es el país que lidera el ranking con esta situación.

Después de nuestro país, se encuentra Malta, con un 42,4% de las personas con un alquiler en riesgo de pobreza. Posteriormente, se encuentra Rumanía, con una proporción del 37,8%, después Bélgica, con un 37% de los alquilados en esta situación, más abajo Italia, con el 36,3% y Lituania, con el 34,9%.

Los países mencionados superan en todo momento la media de la UE, que se fija en el 31,4%, mientras que Países Bajos se consolida como el territorio que registra menor vulnerabilidad para las personas que viven en régimen de alquiler, con tan solo un 14,3% de los alquilados en este contexto.

Niveles que desvelan un problema innerente en España, que no ha experimentado cambios notables en los últimos años, ya que, incluso durante la pandemia, los niveles se han mantenido estables desde 2019. Tasas que, pese a mantenerse estables, nos ha llevado a capitanear el ranking que antes lideraban otros países: Rumanía, por ejemplo, lideraba en 2015 con un 65% de los alquilados, mientras que ha conseguido reducir significativamente este contexto hasta el 37,8% con una reducción de 27 puntos.

POBLACIÓN CONSIDERADAMENTE VULNERABLE

Las personas con una vivienda en régimen de alquiler en España se encuentran en alto riesgo de vulnerabilidad, la más alta de la Unión Europea, por una combinación de motivos. Entre ellos, se encuentra el fuerte auge de los precios de las viviendas en alquiler, que llega hasta el 51,4% en los últimos diez años, en comparación con un incremento de salarios más reducido durante los últimos años, que tan solo se ajusta al 3,4%.

Todo ello se suma al efecto de la inflación durante los últimos tres caos, que encarece los precios de la vida y reduce también el poder adquisitivo de las familias. Junto con los alquileres más altos de las casas, las familias afrontan un coste más altos de los bienes de primera necesidad.

Quienes tienen una vivienda en propiedad se encuentran en una situación diferente en España. A pesar de que se ha registrado una subida de los tipos de interés y encarecimiento de las hipotecas, en total un 17,8% de quienes están pagando una hipoteca en nuestro país se encuentran en riesgo de pobreza, lo que sitúa a nuestro país en el segundo peor de la UE por detrás de Grecia, donde un 23,8% se encuentra en esta situación.

EL 22% DE LA POBLACIÓN EUROPEA EN RIESGO

En 2022, 95,3 millones de personas en la UE (22% de la población) se encontraban en riesgo de pobreza o exclusión social, es decir, vivían en hogares que sufrían al menos uno de los tres riesgos de pobreza y exclusión social: riesgo de pobreza, grave material y social privación, y/o vivir en un hogar con muy baja intensidad laboral. La cifra se mantuvo relativamente estable en comparación con 2021 (95,4 millones, el 22% de la población).

En cuanto a la edad, el mayor riesgo de pobreza o exclusión social en la UE se registró entre los adultos jóvenes de 18 a 24 años (26,5 %), mientras que el riesgo más bajo se registró entre los adultos de 25 a 49 años (19,9 %). Entre estos dos grupos de edad, el riesgo de pobreza o exclusión social era del 20,2 % para las personas de 65 y más años y del 21,0 % entre la población de 50 a 64 años. El grupo de edad más joven, las personas menores de 18 años, también tenían un riesgo relativamente alto (24,7 %).

A nivel de la UE, más de un tercio (34,5 %) de todas las personas mayores de 18 años con un bajo nivel educativo estaban en riesgo de pobreza o exclusión social, en comparación con el 10,5 % de las personas en el mismo grupo de edad con un nivel educativo terciario (alto). El porcentaje correspondiente a las personas con un nivel educativo medio fue del 19,8 %.

Saludos.

[Cadavre Exquis]

US Reading and Math Scores Drop To Lowest Level In Decades
Posted by BeauHD on Wednesday June 21, 2023 @06:00PM from the nothing-to-brag-about dept.

The average test scores for 13-year-old students in the U.S. have decreased in reading and math since 2020, reaching the lowest levels in decades, with more significant declines in math. NPR reports:

The average scores, from tests given last fall, declined 4 points in reading and 9 points in math, compared with tests given in the 2019-2020 school year, and are the lowest in decades. The declines in reading were more pronounced for lower performing students, but dropped across all percentiles. The math scores were even more disappointing. On a scale of 500 points, the declines ranged from 6 to 8 points for middle and high performing students, to 12 to 14 points for low performing students.

The math results also showed widening gaps based on gender and race. Scores decreased by 11 points for female students over 2020 results, compared with a 7-point decrease for male students. Among Black students, math scores declined 13 points, while white students had a 6-point drop. Compared with the 35-point gap between Black and white students in 2020, the disparity widened to 42 points.

While the scores show a drop from the pre-pandemic years, the results also show that there are other factors at work. The decline is even more substantial when compared with scores of a decade ago: The average scores declined 7 points in reading and 14 points in mathematics. The Education Department says plans are underway to address the learning loss. [...] The latest results are from the NAEP Long-Term Trend Assessment, traditionally administered every four years by the National Center for Education Statistics.

Saludos.

[Derby]

https://www.ft.com/content/97d0bd2a-117b-4d72-ac94-4cbcd55b5a5f

Inflation’s ‘greedy beast’ will be hard to tame, warns Bundesbank boss

Halting increases in rates would be ‘first-order error’ even if price growth falling, says Germany’s central bank chief

The head of Germany’s central bank has warned inflation is a “very greedy beast” and it would be a “first-order error” to stop raising interest rates even if it keeps falling in the coming months.

Joachim Nagel, president of the Bundesbank, on Wednesday said some central banks in the past had given up too early in the fight against inflation and it was his “intention that we should really prevent this” from happening in the eurozone.

Nagel’s comments underline how many central bankers are determined to keep raising borrowing costs until they are convinced they have squeezed economic activity enough to bring inflation back down to their 2 per cent target.

He was backed up by fellow European Central Bank governing council member Isabel Schnabel, who warned the eurozone’s “incredibly strong” labour market ran the risk of a “wage-price spiral” similar to the one that caused surging inflation after the oil shocks of the 1970s. “We have to monitor this very carefully,” she said.

The latest scare for monetary policymakers was Wednesday’s UK inflation data showing the headline rate had not fallen as widely expected, but was stuck at 8.7 per cent in May and the core rate — excluding energy and food — continued to accelerate above 7 per cent.

The US Federal Reserve skipped a rate rise for the first time in more than 10 meetings last week, but its chair Jay Powell signalled on Wednesday that more policy tightening was likely as he said the battle against inflation was not over. 

Eurozone inflation has fallen from a peak of 10.6 per cent in October to 6.1 per cent in May and it is likely to continue falling “in the next weeks and months”, Nagel told an event in Berlin organised by Germany’s council of economic experts.

“In that situation it would be a first-order error to give up too early, despite the fact that we see some . . . effects that we do not like,” he added.

The ECB last week raised its deposit rate by a quarter point to 3.5 per cent — its highest level for 22 years. It also increased its forecasts for inflation over the next three years and predicted price growth would still be above its target in 2025.

“It was pretty easy to do monetary policy up until now,” Nagel said. “Now the art of monetary policy has started. Now it gets a little bit more complicated.”(...)

[Cadavre Exquis]

US Approves Chicken Made From Cultivated Cells, the Nation's First 'Lab-Grown' Meat
Posted by BeauHD on Wednesday June 21, 2023 @04:40PM from the new-era-of-meat-production dept.

An anonymous reader quotes a report from The Associated Press:

For the first time, U.S. regulators on Wednesday approved the sale of chicken made from animal cells, allowing two California companies to offer "lab-grown" meat to the nation's restaurant tables and eventually, supermarket shelves. The Agriculture Department gave the green light to Upside Foods and Good Meat, firms that had been racing to be the first in the U.S. to sell meat that doesn't come from slaughtered animals -- what's now being referred to as "cell-cultivated" or "cultured" meat as it emerges from the laboratory and arrives on dinner plates. The companies received approvals for federal inspections required to sell meat and poultry in the U.S. The action came months after the U.S. Food and Drug Administration deemed that products from both companies are safe to eat. A manufacturing company called Joinn Biologics, which works with Good Meat, was also cleared to make the products.

Cultivated meat is grown in steel tanks, using cells that come from a living animal, a fertilized egg or a special bank of stored cells. In Upside's case, it comes out in large sheets that are then formed into shapes like chicken cutlets and sausages. Good Meat, which already sells cultivated meat in Singapore, the first country to allow it, turns masses of chicken cells into cutlets, nuggets, shredded meat and satays. But don't look for this novel meat in U.S. grocery stores anytime soon. Cultivated chicken is much more expensive than meat from whole, farmed birds and cannot yet be produced on the scale of traditional meat, said Ricardo San Martin, director of the Alt:Meat Lab at University of California Berkeley. The companies plan to serve the new food first in exclusive restaurants: Upside has partnered with a San Francisco restaurant called Bar Crenn, while Good Meat dishes will be served at a Washington, D.C., restaurant run by chef and owner Jose Andres.

Saludos.

[Derby]

https://www.reuters.com/markets/brexit-an-economic-disaster-uk-german-trade-dihk-2023-06-22/

Brexit an 'economic disaster' for UK and German trade - DIHK

BERLIN, June 22 (Reuters) - Brexit has been an "economic disaster" for trade and investment ties between the United Kingdom and Germany, leading to a fall in German direct investment and seeing the UK decline in importance as a trading partner, German economists said.

Britain voted on June 23, 2016, to exit the European Union and it left the EU's single market at the start of 2021.

"Brexit is an economic disaster for both sides of the channel," Volker Treier, head of foreign trade at the German Chamber of Industry and Commerce (DIHK), told Reuters on Thursday.

Last year, Germany exported goods worth 73.8 billion euros ($80.57 billion) to the UK, 14.1% less than in 2016. The year of the referendum, the UK was Germany's third most important export market, but by 2022 the country had slipped to eighth place, Treier said.

As a trading partner - measuring combined exports and imports - the UK has lost even more importance since then, dropping from fifth to eleventh place, he added.

The volume of German direct investment in the UK has also declined. In 2021, it was around 140 billion euros, a decline of 16.1% compared with 2016.

According to the DIHK, some 2,163 German companies are now active in the UK, 5.2% fewer than in 2016.

Many British companies meanwhile have settled in Germany in recent years. Germany Trade and Invest (GTAI), an organisation that helps international companies set up business in Germany, has counted more than 1,000 new businesses from the UK since the Brexit vote.

Last year alone, there were 170 new businesses, a number surpassed only by companies from the U.S. and Germany's neighbour Switzerland.

"We expect inquiries from the UK to remain at a high level," said GTAI Managing Director Robert Hermann. "It is important for British companies to have a foothold in the EU."

Germany's size and central location are an advantage when it comes to attracting UK companies, he added.

"The UK's exit from the EU has made our close trade relations more difficult and there is still considerable planning and legal uncertainty in the UK business of German companies," said Treier.

[Benzino Napaloni]

Daniel Lacalle (Tressis): “Subidas de tipos por encima del 5,5% no servirán para rebajar la inflación”

Que haya partes interesadas en que bajen los tipos no tiene nada que ver, no.

Si los bancos centrales, en especial la Reserva Federal (Fed) estadounidense, se atreven a subir los tipos de interés por encima del 5,5%, será en balde en su objetivo de frenar la escalada de precios en las principales economías desarrolladas. Así lo cree Daniel Lacalle, economista jefe de Tressis.

“En un nivel neutral donde la inflación subyacente esté en el 5,5% y los tipos también en el 5,5% a largo plazo, a partir de ahí subir las tasas no tiene mucho sentido”, ha aseverado Lacalle en la presentación de la estrategia de inversión para el segundo semestre de la firma.

La entidad de banca privada considera que los bancos centrales seguirán elevando los tipos y los mantendrán altos en lugar de reducirlos. Y quien más puede alzarlos es el Banco Central Europeo (BCE), al estar más retrasado que la Fed en su empeño antiinflacionista. “Dos subidas más del BCE sería estar cerca de la banda neutral, pero no en el nivel neutral”, opina Lacalle.

En esta cruzada de los bancos centrales contra los precios descontrolados, “las subidas de tipos han funcionado admirablemente, pero no van a solucionar todo”. Según Lacalle, los gobiernos tienen que arrimar más el hombro con medidas quizá impopulares como recortes del gasto público, al tiempo que los bancos centrales dan un empujón a su reducción de balances.

José Miguel Maté, consejero delegado de Tressis, sigue pensando que tanto Estados Unidos como Europa pueden esquivar la crisis, si bien “sí estamos viendo algunos toques de atención” en estas economías.

En renta fija, sus carteras están posicionadas en los tramos cortos de la curva de deuda, y les gustan tanto los bonos gubernamentales como los corporativos. Por el momento, no van a los tramos largos porque con una inflación todavía alta, se esperan nuevas subidas de tipos por parte de los bancos centrales, lo que provocaría la depreciación de la renta fija que ya se tiene en cartera.

En renta variable, son “moderadamente optimistas”. “Las valoraciones son muy atractivas sin las megacapitalizadas, mientras que las propias megacaps son capaces de seguir generando beneficios”, confía Maté.

Nulo efecto de los NextGenEU
Pese a la recuperación bursátil vista en las grandes tecnológicas americanas este año, “todavía pueden subir más”. “No han recuperado todo lo que perdieron el año pasado”, ha puesto en contexto el consejero delegado de Tressis.

Por sectores, sus favoritos son consumo básico, lujo, telecomunicaciones, ocio, tecnología “con beneficios” y transición energética para esta segunda parte del ejercicio.

Lacalle ha aprovechado la ocasión para cargar contra el escaso efecto de los fondos Next Generation EU en los países del euro. En el particular de España, “con 94.000 millones de euros de fondos europeos en el PIB, el PIB todavía no se ha recuperado”, a lo que se pregunta: “¿Dónde estaríamos sin esos fondos?”.

El economista jefe de Tressis ha incidido en su crítica contra los NextGenEU: “Tienen un efecto multiplicador cero, no están funcionando en ningún país europeo”. Con todo, rebaja el miedo a que el resultado de las elecciones del 23-J ponga en peligro el desembolso de estos fondos: “No dependen de si gobierna uno u otro, por suerte. Ni en España ni en ningún otro país europeo”.

José Miguel Maté, consejero delegado de Tressis, sigue pensando que tanto Estados Unidos como Europa pueden esquivar la crisis, si bien “sí estamos viendo algunos toques de atención” en estas economías.

En renta fija, sus carteras están posicionadas en los tramos cortos de la curva de deuda, y les gustan tanto los bonos gubernamentales como los corporativos. Por el momento, no van a los tramos largos porque con una inflación todavía alta, se esperan nuevas subidas de tipos por parte de los bancos centrales, lo que provocaría la depreciación de la renta fija que ya se tiene en cartera.

En renta variable, son “moderadamente optimistas”. “Las valoraciones son muy atractivas sin las megacapitalizadas, mientras que las propias megacaps son capaces de seguir generando beneficios”, confía Maté.

Nulo efecto de los NextGenEU
Pese a la recuperación bursátil vista en las grandes tecnológicas americanas este año, “todavía pueden subir más”. “No han recuperado todo lo que perdieron el año pasado”, ha puesto en contexto el consejero delegado de Tressis.

Por sectores, sus favoritos son consumo básico, lujo, telecomunicaciones, ocio, tecnología “con beneficios” y transición energética para esta segunda parte del ejercicio.

Lacalle ha aprovechado la ocasión para cargar contra el escaso efecto de los fondos Next Generation EU en los países del euro. En el particular de España, “con 94.000 millones de euros de fondos europeos en el PIB, el PIB todavía no se ha recuperado”, a lo que se pregunta: “¿Dónde estaríamos sin esos fondos?”.

El economista jefe de Tressis ha incidido en su crítica contra los NextGenEU: “Tienen un efecto multiplicador cero, no están funcionando en ningún país europeo”. Con todo, rebaja el miedo a que el resultado de las elecciones del 23-J ponga en peligro el desembolso de estos fondos: “No dependen de si gobierna uno u otro, por suerte. Ni en España ni en ningún otro país europeo”.

Con el asunto de los tipos de interés, pido al foro una explicación con marionetas, a ver si el problema lo tengo yo que soy un zoquete en economía , o si en realidad son los Lacalle y Rallo de la vida los que nos intentan convencer de que las vacas vuelan.

¿No se supone que endeudarse tiene que tener un coste? ¿Que los tipos de interés reales han de ser positivos y estar por encima de la inflación? Y que una inyección de liquidez y hacer la vista gorda con las reglas es sólo para problemas coyunturales -el Covid es un buen ejemplo-, y no estructurales.

Porque si no estoy diciendo una burrada, el asunto está en tragarse el sapo de una santa vez y purgar los excesos antes de que se terminen de acumular y desbordarse. La crisis se cerró claramente en falso, hubo ejecutivos que fueron en jet privado a Washington a pedirle el rescate a Obama, y cuando se lo dio se fueron de vacaciones de lujo a las Bahamas, a celebrarlo. El nigga tuvo que reaccionar y ponerles unos impuestos de la hostia en caso de no cumplir con los compromisos adquiridos.

[sudden and sharp]

El banco central, a 31 de diciembre tiene los radios medidos de ambos bombos, uno es la economia real de bienes y servicios, y el otro, el agregado M2, por ejemplo. Pongamos que son R₁ y R₂.

Despues, digamos a 31 de marzo... tenemos otras dos medidas, sean R₃ y R₄ respectivamente.






Así, se puede comparar cada bombo por separado...

• (R₃-R₁)/R₁
• (R₄-R₂)/R₂

La diferencia de las dos medidas anteriores respondería a la "inflación (o deflación) de la moneda" en el trimestre.







-----
1. Y luego está toda esa mierda del IPC, el nivel general de precios, el tipo de interés natural del BC... (En google.)

2. Uso el radio porque es el parámetro comun del volumen y de la superficie de la esfera. (en google también... para los papers.)

[pollo]

Cultivated chicken is much more expensive than meat from whole, farmed birds and cannot yet be produced on the scale of traditional meat, said Ricardo San Martin, director of the Alt:Meat Lab at University of California Berkeley.

Lo cual encaja con mi predicción, y no creo que vaya nunca a cambiar comparado con un proceso biológico hecho para autosostenerse con muy poca energía (y conocimiento).

[Derby]

https://www.ft.com/content/1b6efb82-99b7-4b06-b2b6-f2999dfd3df9

Bank of England raises interest rate by 0.5 percentage points

Surprise increase to 5 per cent follows higher-than-expected inflation figures

[Derby]

https://www.telegraph.co.uk/business/2023/06/22/ftse-100-markets-news-interest-rate-rise-bank-of-england/

Interest rates to hit 6pc and stay there until May, traders predict

Interest rates will hit 6pc by the end of the year and remain there until at least May, markets predict, after the Bank of England raised rates by half a point to 5pc.

Policymakers delivered a blow to mortgage holders by raising interest rates faster than expected as they fight to bring down doggedly high inflation.

The Monetary Policy Committee voted to increase rates by 0.5 percentage points from 4.5pc, more than the 0.25 point lift that had been expected by economists.

Andrew Bailey, the Governor of the Bank of England, said: “We know this is hard - many people with mortgages or loans will be understandably worried about what this means for them. But if we don’t raise rates now, it could be worse later.”

Borrowing costs last reached 5pc in April 2008 but markets expect rates to eventually surge much higher.

Traders now predict rates will hit 6pc by December and have ramped up bets on borrowing costs to remain there for at least four more Bank meetings until May next year.(...)

[Derby]

https://www.lavanguardia.com/economia/20230622/9059974/numero-hipotecas-cae-nivel-mas-2020-subidas-tipos.html

La firma de hipotecas cae a su nivel más bajo desde el 2020 por las subidas de tipos

Los nuevos préstamos retroceden un 18%, el mayor descenso en dos años

Las subidas de los tipos de interés del BCE ya tiene un efecto claramente apreciable en el mercado inmobiliario. El número de hipotecas recién suscritas se situó en abril en el nivel más bajo desde el 2020 y experimentó el mayor retroceso en dos años. Acumula además tres meses a la baja, lo que no ocurría desde tiempos de la pandemia.

Las hipotecas firmadas en abril se situaron en 27.053, un 18,3% menos que en el mismo mes del año anterior y lejos de las cifras de finales del 2022, cuando se llegaron a suscribir más de 40.000 préstamos de este tipo mes a mes. El retroceso de abril se produce tras otro del 15% en marzo y otro del 2% en febrero, lo que da como resultado una secuencia de tres meses a la baja que no se producía desde el 2021.(...)

[Derby]

Comienzan los trámites para la declaración de zona residencial tensionada en Cataluña: 140 municipios, incluida Barcelona.

https://beteve.cat/economia/comenca-tramit-limitar-lloguers-barcelona-140-municipis/

Comença el tràmit per limitar els lloguers a Barcelona i 139 municipis més de Catalunya

En aquestes ciutats hi viuen 6,2 milions de persones, que representen un 80,6 % del total de la població de Catalunya

[Derby]

https://markets.businessinsider.com/news/stocks/housing-slowdown-homeowner-equity-inventory-mortgage-rates-homes-property-2012-2023-6

Homeowners now have less equity than a year ago, the first annual decline in a decade

*The average US homeowner with a mortgage has less home equity now than 12 months ago.
*Equity per borrower slipped 1.9% from the same time last year, CoreLogic data shows.
*It's the first annual decline in homeowner equity since 2012.

The average US homeowner saw their home equity decline year over year for the first time since the first quarter of 2012, in the aftermath of the housing crisis and Great Recession.

Out of the 63% of US homes with a mortgage, average homeowner equity — the current property value minus what's still owed on the mortgage — declined 1.9% in the first quarter from the same time last year to $274,070, according to CoreLogic data cited by the Associated Press.

In total, homeowners with a mortgage cumulatively lost $108.4 billion in home equity since the first quarter of 2022, about a 0.7% drop.

Home equity typically falls when prices drop. While home prices remain well above pre-pandemic levels, they have slipped recently.

On Thursday, the National Association of Realtors said prices for existing homes fell in 3.1% May, the largest annual decline in since late 2011.

Over the last year, high mortgage rates and tight inventory have slowed down the housing market, with sales of previously occupied homes down 23.2% in the year up to April, data from the National Association of Realtors shows.

And since it's more affordable to stay put with cheaper borrowing costs instead of taking on a more expensive mortgage rate and moving, current homeowners are in "golden handcuffs."

"For new home buyers, this is the worst situation since the end of the Great Recession," Edward Seiler, the Mortgage Banker's Association's associate vice president for housing economics, told Insider previously. "Current homeowners that were lucky enough to get a 2.75% interest rate in 2022 are in a great position, but for new home buyers looking to buy a first home, or those looking to move to another home, it's a very daunting proposition."

[Cadavre Exquis]

Accenture Signals More Pain for IT Industry With Disappointing Forecast
Posted by msmash on Thursday June 22, 2023 @12:40PM from the tough-luck dept.

Accenture fanned concerns about dwindling IT spending on Thursday with a quarterly revenue forecast that was below Wall Street estimates, sending its shares down more than 5%. From a report:

CEO Julie Sweet said clients were "holding back on small deals" in the face of an uncertain economic outlook, mirroring remarks from Cognizant Technology Solutions last month. Accenture forecast current-quarter revenue in the range of $15.75 billion to $16.35 billion. Analysts on average expect revenue of $16.35 billion, according to Refinitiv data.

The company blamed the weakness on its business catering to the tech, media and communications industries, which have sharply dialed back spending in recent months to cope with slowing growth. Revenue for that group fell 8% in the third quarter. North America - Accenture's biggest market - also performed poorly in the March to May period, with revenue growth slowing there to a near three-year low of about 2%.

Saludos.

[berberecho]

[Reedición del comentario anterior, para precisar que no es un almuerzo de trabajo propiamente dicho, sino de una reunión donde se va a hablar sin límite alguno —parresia total— y que nuestra opinión (la de este impagable blog) es la triunfante. Ya les contaré.]

En ascuas estamos, a ver qué ha pasado...