La dinámica intergeneracional

[saturno]

En este debate todas las espadas tienen doble filo.

Espadas en arados

En el jardín de las Naciones Unidas pueden verse varias esculturas y estatuas que han donado distintos países. Esta se llama "Convirtamos las espadas en arados" y fue un regalo de la entonces Unión Soviética en 1959. Creada por Evgeniy Vuchetich, esta estatua de bronce representa a un hombre sosteniendo un martillo en una mano y una espada, que está convirtiendo en un arado, en la otra. Simboliza el deseo del hombre de terminar con las guerras y convertir los instrumentos de la destrucción en herramientas para el beneficio de la humanidad.

Derechos reservados © 2001 Naciones Unidas

http://www.un.org/spanish/cyberschoolbus/untour/subswo.htm

[saturno]

Ucrania: Conflicto generacional

http://www.presseurop.eu/es/content/cartoon/4388931-conflicto-generacional



En Ucrania:
Nos gusta Europa
Viva Europa
Queremos ser europeos
Fuera Yanukovitch

Mientra, en Europa:
Vete a saber qué ven en nosotros
Europa, bah
Eso ya no es para nosotros

[Oslodije2]

La UE es una Patronal de Empresarios y Grupos de Presión con un maquillaje pseudosocial, es como si ponen en el gobierno a la patronal con Díaz Ferrán a la cabeza.

[Маркс]

La UE es una Patronal de Empresarios y Grupos de Presión con un maquillaje pseudosocial, es como si ponen en el gobierno a la patronal con Díaz Ferrán a la cabeza.

Directo a Analectas.

[Betancourt]

Otra de dinámica intergeneracional:

"El 80% de los jóvenes asume que tendrá que depender de su familia.
...
La mitad aceptaría cualquier empleo y en cualquier lugar, aunque tenga un sueldo bajo"

http://www.elmundo.es/espana/2014/01/09/52cea4f5268e3e74308b457c.html

[visillófilas pepitófagas]

Cross-posteo del hilo de ppcc:

Forget Boomers and Millennials — Here's Why Gen X Has the Most to Worry About

In the battle of the generations, who's the biggest loser?
 
If you go by numbers alone, Millennials may come first to mind. They have the worst unemployment rate, lowest credit scores, and are saving the least for retirement.  And then there are the Boomers, aka the sandwich generation, who not only have to financially support their jobless adult children but will wind up losing $300,000 in wages and benefits over their lifetime caring for their aging parents.

In our opinion, however, Generation X is worst off by a landslide.

Confronted by a rapidly growing income gap, depleted retirement savings and sky-high debt loads, people in their early 30s and mid-40s faced some of the biggest financial hurdles of any other generation this year.

We took a look back to see just how far Gen X has come since the recession — and how far they have left to go.

The real 'Gap' generation
(Bankrate.com)

The income gap in America has reached Grand Canyon-sized proportions, but in no generation is the middle class shrinking faster than Gen X, which has seen its income gap — the level of inequality between the richest and poorest people — grow at a rate of 21% over the last two decades alone, according to a new report by Bankrate.com.

That’s twice as fast as both millennials and older boomers, often considered the two generations that suffered the most during the Great Recession. In reality, it wasn’t the youngest or even oldest Americans but Generation Xers — those born roughly between 1965 and 1980 — who were in the most vulnerable financial position when the recession hit.

“There’s a lot of conjecture about why this particular age group [is getting hit] the most, but I think when you really look at what’s happening it’s easy to understand,” says Judy Martel, senior editor at Bankrate.com.

For starters, before the housing crisis brought about the Age of the Renter and effectively put homeownership out of style, it was the “Reality Bites” generation, in their early 30s and 40s, who were starting families and snapping up homes at the peak of the housing bubble.

When the real estate market went bust, they were hurt most, watching their home equity tank by 27%, compared to early boomers’ loss of 14% and seniors’ 19%, according to a May 2013 report by the Pew Research Center.

All in all, Generation X lost a whopping 45% of their overall net worth, the most of any other generation. It’s not that older boomers didn’t have mortgages and cash-strapped millennials at home to support, but they at least had a couple of decades’ worth of savings and were better equipped to manage their debt ahead of the recession.

For many Gen Xers, the recession hit at the precise time they should have been close to the peak of their earning potential, moving into higher positions at work and beefing up their personal bottom line. The financial crisis had all but stymied that crucial period of growth.

“They were just starting out in their careers and were on their way and everything hit them at once in terms of job promotion and wage decreases,” Martel says. “If you look at the the labor market, it’s still struggling.”

Leaning on debt

Numbers don't always tell the full story.
With the all the ballyhoo over the nation’s $1 trillion student loan debt crisis and what it means for 20-somethings, you’d think millennials would carry the heaviest debt burdens. They do carry a sizable chunk — about 40% — but nearly 50% of student loan debt is actually held by borrowers age 30 to 49, according to a June 2013 Urban Policy Institute study.

Debt is obviously a problem when you don’t have the assets to pay it off, and unfortunately for Gen X, they often come up short. While boomers and seniors had assets four and 27 times higher, respectively, than their total debt after the recession, Gen Xers only carried just twice as much in assets as debt, according to the Pew study.

As a result, Gen X has struggled to whittle down their debt load, and it shows in their credit history.

When it comes to overall debt, a November report by Experian shows that Gen Xers are deepest in the red. Since 2011, they've taken on more debt than any other generation. They carry more than $30,000 worth of credit card debt today, up from $26,000 in 2011. By comparison, millennials today carry $23,000 on plastic and boomers carry $29,000. Gen Xers also carry the most debt per credit card, averaging $5,343 per card in 2013, up from $4,489 in 2011.

And when those bills come due, Gen Xers are least likely to be able to make their payments on time, Experian found.

They’ve got the credit scores to show for it, too. Only millennials’ average a lower credit score (628) than Gen X (653). Both scores are lower than the national average of 681, but youngsters can at least blame some of their shortcomings on a shorter credit history.

Falling behind on retirement

Fidelity

The fact that the recession hit when older Gen Xers should have been entering their highest earning years hasn’t boded well for their retirement accounts.

One of the common reactions to a financial uncertainty is for investors to get more risk averse, and Gen X’s caution could be costing them. Forty percent of this age group have 50% or less of their investment in stocks, making for a portfolio that’s “too conservative for their age,” according to a December report by Fidelity.

On top of their lower tolerance for risk, Gen Xers aren’t contributing nearly as much as they should to retirement funds. Nearly 60% said they are saving less than 10% of their income for retirement, and 43% of those are contributing less than 6%. The ideal retirement savings rate for most people is between 10% and 15% of their income, according to Fidelity.

Their retirement time horizon is a little off by some counts, too.

“Younger generations are really underestimating the age that they’re planning to retire,” says Lauren Brouhard, senior vice president of retirement for Fidelity. “On average, they’re planning to retire at age 65 and the reality is that we’re all living longer have higher expectations of being active in retirement, which can really create a financial squeeze. People need to have a more realistic expectation of how long they’ll continue to work, whether they’ll work part-time in retirement, and so on.”

The outlook for Gen X in 2014

So where does Generation X go from here? The good news is that millennials aren’t the only ones with time on their side, and the challenge for Gen X will be to maximize their working years in a way that not only helps them achieve their goals but also makes up the ground they lost during the recession.

Financial Finesse, a financial education firm that offers guidance to employees of Fortune 500 companies, takes an annual look at the challenges facing each generation.

Their 2013 data isn’t in yet, but we spoke with Eric Carter, senior resident financial planner at the firm, who’s taken an early look at the report and says it looks like the tide may be turning somewhat in Gen X’s favor.

“I’m very cautiously optimistic [for Gen X],” Carter says. “They’re still the furthest behind other generations but one of the things that came out in our research is that they are the most aware of the difficulties they’re in. They know they’re in trouble.”

It may not sound like much but in the emotional roller coaster that is personal finance, self-awareness is often the most important step toward getting your finances together.

Says Carter: “The question is, will they improve in 2014 and will it be enough? That’s something we aren’t going to know for a while.”

http://finance.yahoo.com/news/why-generation-x-had-the-worst-personal-finance-year-ever-214519220.html

[im-lladris]

Julia Otero, "Les hemos estafado".

Viernes, 17 de enero del 2014

«A menudo los hijos se nos parecen, así nos dan la primera satisfacción». Lo cantaba Serrat y es desgraciadamente cierto en algunos aspectos. Los políticos, los bancos y también los padres hemos estafado a cientos de miles de jóvenes a los que educamos, sin distinción de clase y formación, para ser propietarios de un piso. Podemos repartir culpas para dormir más tranquilos, pero es hora de asumir que no hemos estado a la altura de nuestra responsabilidad. Desde pequeños les hemos contaminado con nuestra experiencia sin hacernos ni una sola pregunta crítica sobre qué parte de ella se convertiría en un lastre para su futuro.

Miles de jóvenes, la generación que hoy está entre los 30 y los 40, están atrapados entre paredes por las que pagarán, en el mejor de los casos, el doble de lo que valen. Compraron pisos infames a precio de oro con la expectativa de la provisionalidad y la esperanza de una especulación que a sus padres les salió tan bien. Durante tres décadas, infinidad de familias prosperaron no tanto por el aumento de sus sueldos como por el incremento constante del precio de su vivienda. Adquirieron en los 80 o 90, por pocos millones de pesetas, un piso que vendieron por el triple una década después. Se nos hizo creer la milonga de que estábamos instalados en un tesoro que, llegado el caso, cualquiera nos sacaría de las manos por el precio que pusiéramos.

Prosperar en España era básicamente cambiar de casa especulando con el precio de la que vendíamos a cambio de pagar lo que no valía una nueva. Los que hacían negocio nos invitaban a no apearse de la espiral, y nosotros, como hámsters en la rueda, aceptamos que nuestro piso en copropiedad con el banco era la mejor inversión de nuestra vida. «Cómprate algo, hijo, no tires el dinero en un alquiler», les dijimos cuando quisieron marchar. Y nos hicieron caso y se metieron en cuchitriles infames de 40 o 50 metros cuadrados, de los que no podrán salir porque nadie les dará por ellos ni la mitad de lo que deben seguir pagando sí o sí. Lo provisional se les convirtió en definitivo y eterno. Como su deuda. Y como además se les pasa ya el arroz, están teniendo hijos cuyos cochecitos ocupan medio salón, el que deja libre el tendedero de la ropa, que ocupa el otro medio. Un segundo hijo es una temeridad salvo si es del mismo sexo y ambos pueden compartir litera en un cuarto de 15 metros cuadrados.

Cooperadores necesarios

Una estafa de la que no solo no hemos prevenido a nuestros hijos sino de la que hemos sido cooperadores necesarios. Les hemos arruinado con nuestros consejos. No levantarán cabeza hasta que muramos y puedan heredar el tesoro en el que vivimos, que, por cierto también vale ya la mitad. Previo pago del impuesto de sucesiones, claro. Eso si no les dejamos aún un pellizco de nuestra hipoteca.

http://www.elperiodico.com/es/noticias/opinion/les-hemos-estafado-3017029

El forero Mike Hammer la ha colgado en Burbuja. Al menos Julia reconoce la inmensa estafa que, aún siendo evidente, mucha gente (la mayoría) niega.

Edito: Se equivoca en una cosa, no son miles de jóvenes (ya no tan jóvenes en el 2014), son MI-LLO-NES de jóvenes. No sólo han atacado a una generación, la han arrasado y han tirado sal por encima como hicieron los romanos con Cartago.

HIJOS DE PUTA

[Pagador de facturas ajenas]

Julia Otero, "Les hemos estafado".

Viernes, 17 de enero del 2014

«A menudo los hijos se nos parecen, así nos dan la primera satisfacción». Lo cantaba Serrat y es desgraciadamente cierto en algunos aspectos. Los políticos, los bancos y también los padres hemos estafado a cientos de miles de jóvenes a los que educamos, sin distinción de clase y formación, para ser propietarios de un piso. Podemos repartir culpas para dormir más tranquilos, pero es hora de asumir que no hemos estado a la altura de nuestra responsabilidad. Desde pequeños les hemos contaminado con nuestra experiencia sin hacernos ni una sola pregunta crítica sobre qué parte de ella se convertiría en un lastre para su futuro.

Miles de jóvenes, la generación que hoy está entre los 30 y los 40, están atrapados entre paredes por las que pagarán, en el mejor de los casos, el doble de lo que valen. Compraron pisos infames a precio de oro con la expectativa de la provisionalidad y la esperanza de una especulación que a sus padres les salió tan bien. Durante tres décadas, infinidad de familias prosperaron no tanto por el aumento de sus sueldos como por el incremento constante del precio de su vivienda. Adquirieron en los 80 o 90, por pocos millones de pesetas, un piso que vendieron por el triple una década después. Se nos hizo creer la milonga de que estábamos instalados en un tesoro que, llegado el caso, cualquiera nos sacaría de las manos por el precio que pusiéramos.

Prosperar en España era básicamente cambiar de casa especulando con el precio de la que vendíamos a cambio de pagar lo que no valía una nueva. Los que hacían negocio nos invitaban a no apearse de la espiral, y nosotros, como hámsters en la rueda, aceptamos que nuestro piso en copropiedad con el banco era la mejor inversión de nuestra vida. «Cómprate algo, hijo, no tires el dinero en un alquiler», les dijimos cuando quisieron marchar. Y nos hicieron caso y se metieron en cuchitriles infames de 40 o 50 metros cuadrados, de los que no podrán salir porque nadie les dará por ellos ni la mitad de lo que deben seguir pagando sí o sí. Lo provisional se les convirtió en definitivo y eterno. Como su deuda. Y como además se les pasa ya el arroz, están teniendo hijos cuyos cochecitos ocupan medio salón, el que deja libre el tendedero de la ropa, que ocupa el otro medio. Un segundo hijo es una temeridad salvo si es del mismo sexo y ambos pueden compartir litera en un cuarto de 15 metros cuadrados.

Cooperadores necesarios

Una estafa de la que no solo no hemos prevenido a nuestros hijos sino de la que hemos sido cooperadores necesarios. Les hemos arruinado con nuestros consejos. No levantarán cabeza hasta que muramos y puedan heredar el tesoro en el que vivimos, que, por cierto también vale ya la mitad. Previo pago del impuesto de sucesiones, claro. Eso si no les dejamos aún un pellizco de nuestra hipoteca.

El forero Mike Hammer la ha colgado en Burbuja. Al menos Julia reconoce la inmensa estafa que, aún siendo evidente, mucha gente (la mayoría) niega.

Edito: Se equivoca en una cosa, no son miles de jóvenes (ya no tan jóvenes en el 2014), son MI-LLO-NES de jóvenes. No sólo han atacado a una generación, la han arrasado y han tirado sal por encima como hicieron los romanos con Cartago.

HIJOS DE PUTA

Estoy impactado. Un mea culpa en toda regla.

Condena del CPI, critica a la cosmo(a)gonia T inculcada por estos y absorbida por los H sin ningun tipo de discusion, admision de que los pisos no valen ni de lejos lo que se ha llegado a pagar por ellos, y admision de que no hemos vivido una etapa de prosperidad, si no de pelotazos fruto de la especulacion salvaje con claro componente intergeneracional.
La generalizacion de esto entre todos los españoles es el primer (y ultimo) paso hacia la sanacion. Este articulo deberia de rular por toda España.

Y despues, pasar por las 4 fases PPCCianas (bueno, las primeras 2 ya estan):

• Politicoculpismo
• Bancaculpismo
• Rocambolculpismo
• Y jugadorculpismo (con admision clara del componente intergeneracional del expolio, tal como hacen Julia Otero y PPCC)

[im-lladris]

En burbuja le están dando mucha cera, están leyendo mal el sentido de este artículo, no es un "yalodecíayo", es (como bien dices) un "mea culpa".

Lo que me descoloca es que una perrolista tan afín al régimen del 78 haga ese reconocimiento de culpa, clarifique de manera expresa el significado verdadero del crecimiento español en las últimas décadas y nombre la jugada como lo que es, una ESTAFA. Aún le estoy dando vueltas a el porqué de este reconocimiento explícito.

¿Alguna idea? ¿Ven los barcos del hambre en las costas? ¿Acojone? ¿Es por lo de Gamonal? ¿Se huelen revancha por abajo?

[saturno]

En burbuja le están dando mucha cera, están leyendo mal el sentido de este artículo, no es un "yalodecíayo", es (como bien dices) un "mea culpa".

Lo que me descoloca es que una perrolista tan afín al régimen del 78 haga ese reconocimiento de culpa, clarifique de manera expresa el significado verdadero del crecimiento español en las últimas décadas y nombre la jugada como lo que es, una ESTAFA. Aún le estoy dando vueltas a el porqué de este reconocimiento explícito.

¿Alguna idea? ¿Ven los barcos del hambre en las costas? ¿Acojone? ¿Es por lo de Gamonal? ¿Se huelen revancha por abajo?

Porque son "sus"  hijos. Porque empiezan a comprender que también son los  HIJOS PROPIOS
Ese mea-culpa colectivo sólo es el reflejo de la conciencia de nova-clase popular-capitalista,
con la argamasa de teoría de clases.

Pero atencion a la trampa : -- no  pensaremos que ellos son por ello más "nuestros" padres.

Recuerden : el CPI se justificó como clasista porque se montó contra los hijos de LOS OTROS.(*)

No piensen por tanto que (los activos) se deben a "sus" padres como colectivo, o lo aguarán todo.
No penséis que os debéis a "vuestros· padres como un todo. Sólo individualmente, y nada más,

En otro caso, solo reintregráis el principio nova-clasista del CPI

Negociar, siempre, Ceder, nunca.
La negociación debe plantease de generación actual para las siguientes.
Entre Clases activas.
La generación "T" debe simplemente empujarse a lo que son ya : clases pasivas :
Pensionistas de los activos.


Y que sea divertido, para que podamos contarlo a los hijos de mañana y reirnos con ellos. 


(*) En analectas: "hijos del vecino"
http://www.transicionestructural.net/transicion-estructural/analectas-de-transicion-estructural/msg99489/#msg99489

[breades]

Teniendo en cuenta que esa generación sí era consciente del latrocinio que se estaba llevando a cabo y que hasta ahora no ha habido atisbo de autocrítica siquiera, la impresión que yo tengo es que no es un acto de contrición auténtico sino que, como ha dicho alguna vez Starkiller, lo que pasa es que temen por su futuro. Sin más. Ven el destrozo que han hecho y saben que ya no son tan autosucientes como lo han sido hasta ahora y que en buena parte van a pasar a depender de la generación a la cual han estafado. Un escalofrío está recorriendo el cuerpo de buena parte de la Gen T. 

[sincriterio]

Una página interesante sobre USA y demografía.
http://www.pewresearch.org/next-america/

[dmar]

El sostén de la IIR-78:



Vosotros a remar, nosotros a votar...  a nuestros partidos de clase, jeje

{Completémoslo con datos de abstención de la misma fuente (CIS)

 (18-24) (25-34) (35-44) (45-54) (55-64) (65 y más)
   26,4       24,5       17,9     22,4     19,6      15,2                 }

[Currobena]

La evolución del salario medio por grupos de edades en Reino Unido, ajustado por inflación, durante tres años: 1975, 2009 y 2013.



http://drjamesthompson.blogspot.com.es/2014/07/generational-conflict.html

[Lego]

Qué raro que el pico esté en los 30-36 años.   Si tuviera que adivinar, yo habría dibujado una ascendente hasta los 50 por lo menos.  ¿Era normal en UK ganar menos a los 45 que a los 30? Curioso.

Edit: Sólo se me ocurre que los salarios crecieran más para las nuevas contrataciones que lo que subían para los ya contratados.  El nuevo de este año cobra un 5% más que el nuevo del año pasado, pero a la plantilla se le ha subido sólo el 3%.   Manteniendo eso unos cuantos años es como se consigue una gráfica así.  ¿no?


PS: Otra curiosidad.... ¿Qué pasó en 1957 para que cobren un 10% más que los de 1955 o 1959?  Supongo que será cuestión de pocos datos en la muestra.


Edit2:  Joer, ¿en 1975 los que más cobraban eran menores de treinta?  Me parece rarísimo.